有別以往「倫敦鯨」案和解摩根大通得認錯 [複製鏈接]

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發表於 2013-8-9 23:28:49 |只看該作者 |倒序瀏覽

【大紀元2013年08月09日訊】(大紀元記者嚴海綜合報導)據消息靈通人士稱，美國證券交易委員會（SEC）希望無論怎麼和解，摩根大通銀行（J.P. Morgan Chase & Co.）都將為「倫敦鯨」（London Whale）60億美元的交易失誤承認犯錯。

這將有別於典型的和解途徑，通常公司會「既不承認也不否認」曾犯下不法行為。

SEC希望採行一些執法行動以展示其主席懷特（Mary Jo White）的新政策。該政策旨在迫使企業和個人在某些情況下承認曾犯下不當行為，不然將被告上法院。知情人士稱，SEC的執法官員已將「倫敦鯨」調查案列入可能採取執法行動的名單當中。

SEC目前正調查摩根大通對該事件的處理，其中包括對投資者的信息披露以及銀行的內部控管。這家美國最大的銀行已經公開承認，在披露其總投資辦事處（CIF）的倫敦交易員進行糟糕的投注之前，該公司已經犯下錯誤。

另外，司法部調查人員正試圖確定，銀行交易員是否故意將交易倉位價值估計不當，以隱藏或低估損失的嚴重性。

摩根大通目前正面臨很多令人頭痛的問題，而監管機構對其的審查也逐步升級。其中一個新問題是司法部對其過去的抵押貸款債券交易進行的刑事和民事調查。該銀行還聲稱，兩家監管機構最近曾警告可能會對其懲罰，涉及到該銀行曾收取借款人的信用卡債務，以及將識別盜竊保護服務銷售給客戶。

摩根大通所面臨的新法律問題比其它任何一家美國大銀行都多。該銀行本週在一份文件中表示，預計將因法律損失而要在其現有儲備金（reserves）之上另外支付68億美元。巴克萊資本（Barclays Capital）的分析表示，該金額估計大於任何其他美國大型銀行。

自2011年年初以來，摩根大通花費近8億美元來解決法律問題或作為未來法律費用儲備金。而上週摩根大通同意以支付4.1億美元來和解其操縱加州和美國中西部能源市場的指控。

SEC的另一個重要考慮因素是，該銀行是否就2012年年初的風險模型改變而作出適當披露。該模型掩蓋了當時銀行所冒風險。摩根大通已經承認，在2012年第一季度，其CIF設立一個新風險模型。該模型被稱為風險值模型（value-at-risk），而且一群交易員在倫敦輕率地投注。當該銀行於2012年4月13日發佈其第一季度盈利報告時，並沒有透露已經採用一個新的風險值模型。

(責任編輯：王樺)