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標題: 投信：懶人投資理財債優於股 [打印本頁]

作者: xdxd125 時間: 2014-10-8 11:46:25 標題: 投信：懶人投資理財債優於股

一般人認為定期定額式的「懶人投資法」應該要選波動大、報酬高的股票型基金，但這個觀念已經被顛覆，有投信業者認為，投資債券型基金反而比較容易達成理財目標。

柏瑞投信投資顧問部經理黃勇諴分析，投資總是要衡量風險與報酬，以各主要指數來看，自海嘯後2009年3月市場低點開始定期定額投資5年各類股票與主要債券指數，債券市場3大指數包括巴克萊全球債券指數、摩根全球新興市場指數與花旗全球投資等級債券指數，5年來定期定額分別累積34.43%、19.34%與8.37%的指數報酬率，顯示投資債券市場過去5年有一定的報酬率。

反觀統計主要9個股票市場指數分析，報酬率高低差異甚大，這9個股市中，僅4個指數為正報酬，其中以美國S&P 500指數累積報酬最高56.14%，若投資世界礦業指數，累積5年定期定額卻獲得-15.13%的報酬率。

黃勇諴表示，過去市場皆認為定期定額一定要投資高風險、高報酬的股票基金，柏瑞投信研究發現，過去20年若以全球股票指數與全球高收益債券指數來做分析，高收益債券表現相較於股票不僅波動度低於5%，累積投資報酬率也接近股市的2倍。

柏瑞投信分析，縱使歷經金融海嘯期間，定期定額投資全球高收益債券指數的回復效率，比全球股票指數要好。

黃勇諴表示，自海嘯前2年開始投資全球高收益債券股票與投資全球股票相比，投資全球高收益債券在金融危機期間最大跌幅為28.17%，相較於投資全球股票最大跌幅為41.94%低，就回復時間來看，持續定期定額不停扣則高收益債券花9個月即可回正，而全球股票續扣，則需要花上22個月，報酬率才回正。

作者: ILOVEU5 時間: 2014-10-8 14:54:14

就為賺分嘛

作者: [email protected] 時間: 2014-10-8 15:02:57

第一次來這論壇..

作者: easonchan 時間: 2014-10-8 15:04:53

努力,努力,再努力!!!!!!

作者: 前程 時間: 2014-10-8 15:22:34

這論壇不錯，我會跟我好友分享

作者: naturebeehk 時間: 2014-10-8 15:26:22

這個站不錯！！

作者: chrity__summer 時間: 2014-10-8 15:28:55

慢慢來，呵呵

作者: HOTSTUDIO阿蚊 時間: 2014-10-8 15:57:20

想都不想，就支持一下

作者: svcscgba 時間: 2014-10-8 16:04:40

很有吸引力

作者: mic167 時間: 2014-10-8 16:15:11

每天都要來尼伊達論壇逛一逛

作者: k2a3i4 時間: 2014-10-8 16:15:47

樓主在那邊抄的呢

作者: 津村浩介 時間: 2014-10-8 17:52:01

@,@..是什麼意思呀？

作者: hillmen 時間: 2014-10-12 19:15:15

沒人理我。。

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